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    金融時報:資管公司持之以恒助力防范化解風險

    發表時間:2022-03-04 │ 點擊數:  

    銀保監會211日發布的2021年四季度銀行業保險業主要監管指標數據顯示,商業銀行信貸資產質量基本穩定。2021年四季度末,商業銀行不良貸款余額2.8萬億元,較上季末增加135億元。商業銀行關注類貸款余額3.8萬億元。而124日召開的2022年銀保監會工作會議則透露,2021年全年共處置銀行業不良資產3.1萬億元。

    面對萬億元級別的市場,以不良資產經營管理為主業的金融資產管理公司,遵循監管規定,持續加大回歸主業的力度,發揮著獨特的金融體系風險管理作用。

    28日,人民銀行黨委書記、銀保監會主席郭樹清主持召開調研座談會,研究金融資產管理公司如何聚焦主業,積極參與中小金融機構改革化險。會議認為,金融資產管理公司要加強與其他企業的協同配合,堅守正確定位,為金融業轉型和金融市場發展作出新的積極貢獻。

    業內人士認為,遵循金融管理部門的要求,金融資產管理公司今年將會繼續做大做強不良資產經營管理主業,加強多方合作,持續助力防范化解金融風險。

    多渠道收購

    面對市場打開的資產收購良好窗口,金融資產管理公司遵循“逢包必調、合理競價”的原則,積極收購商業銀行處置的不良資產包。此外,金融資產管理公司不斷深化拓展不良資產內涵和外延,主動作為,多渠道收購和處置不良資產,持續加大不良資產的經營力度。

    中國信達資產管理股份有限公司(以下簡稱“中國信達”)發布的2021年中期業績顯示,中國信達深度參與公開批轉市場業務,不斷拓寬收購來源。競得首單銀登中心單戶對公不良資產,收購首單銀行理財不良資產并成功處置,加強信托、租賃等非銀行金融機構不良資產收購力度,有序推進個人不良貸款批轉業務,新增收購大幅增長。

    中國長城資產管理股份有限公司(以下簡稱“中國長城”)2021年前三季度累計收購不良資產債權700多億元。

    中國東方資產管理股份有限公司(以下簡稱“中國東方”)2021年不良資產業務投放超千億元。

    近年來,中國華融資產管理股份有限公司(以下簡稱“中國華融”),創新違約風險債券收購、理財資管計劃收購等新產品模式。2021年年底,資管新規3年過渡期結束,于2022年起正式全面實施。中國華融抓住資管業務整改窗口期良好機遇,積極探索信托、基金、理財資管計劃等表外不良資產收購重組新領域。2021年,中國華融并購重組部了解到某客戶契約基金已到期并數次延期,基金投資者受到資管新規影響及自身戰略調整要求,在2021年底前存在強烈的退出需求??偛坎①徶亟M部聯合上海分公司、新疆分公司創新業務模式,積極發揮救助性金融功能,通過收購有限合伙份額的方式,幫助該客戶進行到期資管產品清理,有效緩解了基金管理人的兌付壓力,既助力推動資管業務在過渡期內規范整改,也幫助轉讓方實現結構和戰略調整。

    多元化處置

    在積極收購不良資產包的同時,2021年金融資產管理公司還加大不良資產處置的力度,縮短處置周期,提升處置效率,化解風險。

    早期的“三打”(打包、打折、打官司)的簡單處置方式已經不能適應行業發展的需求,運用“三重”(重組、重整、重構)處置手段已在行業內成為共識。金融資產管理公司引入投行思維、創新思維,分類處置,持續推動業務轉型升級,積極參與企業破產重整、資產重組,紓困實體企業。

    中國信達通過反向收購歸集浙江云石、山東齊星、山東洪業等企業涉及多家銀行和互保企業的不良債權,斬斷企業擔保鏈風險,引入戰略合作方,共同盤活底層資產,實現多方共贏。中國信達通過設計破產重整方案、引入優質產業投資人、共益債務融資等方式,發揮破產管理人、重整投資人等積極作用。設立用于投資破產程序中共益債務的潤澤基金。開展江蘇文峰、合山煤業等企業破產重整業務,引入產業投資人收購破產清算資產,加快破產清算企業出清,保證債權人分配,保障地方就業和社會穩定。

    2021年,中國華融充分發揮救助性金融功能,積極參與困難企業資產重組、破產重整,幫助雨潤集團、三胞集團、輝山乳業等多家企業擺脫困境、實現再生,獲得新的發展機遇,切實化解潛在金融風險。

    江蘇省大型民營企業三胞集團有限公司(以下簡稱“三胞集團”)在中國華融的支持幫助下實現了涅槃重生。三胞集團主營業務為消費和大健康類,旗下擁有多家上市公司。2018年,三胞集團因前期盲目多元化擴張而陷入流動性危機,多家金融機構要求未到期債務提前還款,并對三胞集團及關聯企業采取起訴及查封以及凍結賬戶、資產和股票等措施,相關訴訟、執行案件達50多起。20211130日,在地方政府的大力支持下,三胞集團全額留債+紓困資金的重組方案獲金融債委會表決通過,正式付諸執行。中國華融江蘇分公司作為紓困資金方介入,為三胞集團提供相應增量紓困資金,助力三胞集團盤活主業優質資產。

    持之以恒做強主業

    2022年銀保監會工作會議要求,要堅持不懈防范化解金融風險。繼續按照穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈的基本方針,穩妥處置金融領域風險,堅決守住不發生系統性金融風險的底線。

    業內人士表示,以不良資產經營為主業的金融資產管理公司,將會積極參與主要風險化解。

    上述幾家金融資產管理公司的2022年工作會議透露,今年金融資產管理公司將貫徹新發展理念,融入新發展格局;將會繼續專注不良資產經營管理主業,優化業務結構,堅持內涵式發展,推動主營業務規模穩中有進、質量穩中向優。

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